专访香港金融发展局董一岳:香港力争成为世界区块链中心

2023-10-12 07:49:32

采访及编辑:Jaleel,BlockBeats
整理:Sharon,BlockBeats


2013 年 1 月 14 日,时任香港特别行政区第三任行政长官梁振英出席亚洲金融论坛后,宣布成立金融发展局(后文简称「金发局」),自金发局诞生至今,已有 10 年时间。


作为香港特区政府的金融智库和高层次及跨界别的咨询机构,金发局研究范畴包括环境、社会及管治、金融科技、连接内地机遇、资产及财富管理、资本形成及资本形成。发掘香港及海外的发展机遇,促进香港金融业的发展,香港一直在提升和维护自己国际金融中心的地位。


近年随着 Web3.0 生态的发展, 香港特区政府持续加大力度, 希望吸引更多金融科技和虚拟资业界和人才汇聚香港。金融管理局的研究范围也逐渐扩展到了不少 Web3.0 的内容。


2023 年 7 月,金发局在发布的 2022/23 年报(后文简称「年报」)中指出,在全球 Web3.0 发展中,香港具备发挥领导作用的有利条件,香港的监管环境有利于机构及零售投资者参与加密货币行业及买卖服务,香港正在将自己定位为「开发虚拟资产及科技互补的全球领导者」。

 

金发局 2022/23 年报内容

年报还表示,Web3.0 是互联网的新时代,融合了加密货币、非同质化代币及元宇宙,也为年轻专业人士提供了一系列新的就业机会。


在 9 月底举办的「EDGE Summit」香港峰会期间,金发局总监及政策研究主管董一岳博士曾表示:「作为国际金融中心,香港需要留住区块链技术和相关人才,以便为金融行业服务,这就需要创建合适的法规和商业环境,以吸引人才和企业留在香港。此外,区块链技术在反洗钱领域的亦有应用场景。区块链技术可以提高交易的可追踪性,有助于防止洗钱活动。香港不同执法机构,当中当然包括香港警察及海关等也在国际合作中积极参与,以分享最佳实践和经验。」


「在过去的十年里,金发局发布了 59 份报告,涵盖了监管、市场推广和政策建议等多个领域」,董一岳如此表示。在政策研究之外,金发局还参与了市场推广和人才培训。其中,区块链技术应用是一个金发局认为与大家相关的关键领域。区块链技术的应用不仅仅与加密货币有关,它的的潜力能有助推动香港金融服务业发展。


此外,董一岳还分享了他对 Web3.0 及区块链行业应用场景及发展前景的见解。他表示,香港证监会于 2019 年引入有关虚拟资产交易平台的监管框架,而特区政府在 2021 年 5 月亦就有关修订《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第 615 章)的立法建议完成公众咨询工作,并就下一步工作作出总结。当时有很多人担心香港是否应该继续推动加密货币相关事务,加上当时海外地区推出不同激励政策,以吸引虚拟资产服务行业到当地发展,导致一些虚拟资产服务提供商及业界人士选择离开香港。作为一个高层次及跨界别的咨询机构,金发局于 2021 年起与虚拟资产服务提供商、相关持份者及监管机构进行多场闭门会议,了解行业面临的关键问题和挑战,并向香港特区政府发及相关监管机构反馈业界意见,以推动香港实施虚拟资产监管制度的咨询及发展。 


经过香港特区政府于去年 10 月发表有关虚拟资产在港发展的政策宣言,以及香港证监会推出的新虚拟资产监管制度,截至 2023 年 8 月,超过 180 家与 Web3.0 相关的公司已经在数码港落户。香港目前已经成为十分重要的金融创新和技术创新的重要阵地,而金发局则一直发挥推动政策落地、联通内外、促进沟通等关键作用。


 香港区块链和加密产业的发展及未来如何?香港又需要怎样的相关人才?BlockBeats 对金发局总监及政策研究主管董一岳博士进行了专访

 

董一岳博士于「EDGE Summit」香港峰会发表分享


香港留得住人才、财富和机构


加入金发局前,董一岳博士曾是特许金融分析师协会资本市场政策总监,负责亚太区资本市场结构相关研究(包括企业管治、监管环境等),还曾在香港总商会担任高级经济师,负责宏观经济及劳动市场与国际贸易有关政策研究。此外,董一岳博士亦曾在银行、贸易信贷保险公司及智库担任经济师和研究员。


董一岳博士持有美国波士顿东北大学博士学位,亦为澳洲资深注册会计师,并在香港大学及美国威斯康星州大学麦迪逊分校分别取得经济学硕士及学士学位。


BlockBeats:请介绍一下您和金融发展局的工作。


董一岳:我来到香港金融发展局(后文简称「金发局」)这边大概有 4 年半的时间了,但这机构已有 10 年历史。作为一个高层次及跨界别的咨询机构,金发局不是政府部门也不是监管机构,我们的工作是就开拓本港金融市场和加强香港作为国际金融中心的竞争力的策略和措施,向政府提供建议。所以十年前梁振英先生成立金发局时,我们有三个主要的工作领域,分别是政策研究、市场推广和人才培训。


在政策研究方面,我们会就不同金融领域的发展及行业面临的关键问题和挑战,进行政策研究和业界调研,制订建议供政府和监管机构如证监会、金融管理局及保监会等参考;同时在市场推广领域,我们主要在内地和海外推广香港金融服务业和香港作为国际金融中心的优势;


还有就是人才培训,这个领域对我们来说非常重要。我们的工作与业界及青年人才关系比较密切,有助我们了解市场、教育界持份者及学生对于人力资源的展望,从而制订建议以缩窄各方对工作相关理念的差距,以提升从业人员的核心竞争力和知识。


我们从两方面着力人才培训领域。一方面就是从政策建议着手,如果我们说香港这一边在人才政策方面有什么做得不足或者是未能与时俱进的话,我们会透过政策研究与政府、业界或是教育界持份者(权益人)建议对策方案;另一方面,我们通过举办一系列人才拓展活动,建立平台供业界朋友与大学生和年轻的业界人士分享行业资讯,并提供直接交流、沟通的机会。


BlockBeats:您曾表示虚拟资产可为香港带来金融科技发展机遇, 请您谈一谈香港在发展虚拟资产领域的优势和机遇? 与新加坡、迪拜等地区有何竞争优势? 应该如何发挥香港的独特优势?


董一岳:香港作为国际金融中心的信誉也不是一天两天就可以建立到的。如果在发展虚拟资产方面与一些比较新兴的金融地区去比的话,我们认为香港在留得住人才、留得住财富、留得住机构方面是比较有优势的。


以中东一些地方为例,他们可能比较富裕,着力推动多个领域促进经济发展。但是比如说,在他们监管机构或在条例认受性等方面,如果跟香港相比的话,则是各有优点。相比之下,香港的可预计性会比较强,让业界人士及投资者觉得比较踏实。我们的政策及监管都会以投资者保障为切入点之一,通常在起步阶段比较严谨,但经过研究及观察后会适当地有效、有序地调节及放松规定。证监会以「相同业务、相同风险、相同规则」的原则制定虚拟资产交易平台监管规则,如果你是进行相同活动就要遵守相同的监管规则。所以无论是 Virtual Asset Service Provider(虚拟资产服务提供商)还是 Virtual Asset Trading Platform(虚拟资产交易平台),都必须要遵守规管。


在 2021 年的时候,有报导说差不多 200 家机构跑到另一个市场去申请合规牌照。那个时候大家的预期就是,只需某一个时间点之前去到那一边营运就能拿到牌照。结果只有少数机构获得牌照,但绝大部份项目因为没拿到牌照而结束了运作。


为什么现在香港能够吸引到这么多在 Web3.0 或者是区块链的行业里面的参与者?因为我们有可预见性。我们研究了这个条例或者是整套如何去监管,之后就慢慢放松我们的规定。例如,我们从原本只是允许专业投资者参与一些交易,但发展到现在已经允许让零售投资者参与其中。


至于金融科技,我们不能够只把它当作是一个新的行业,因为他们的主要服务方和买方都是受规管的金融服务业的一些公司。在香港这一边就有大量的金融机构,例如超过 160 家持牌银行以及超过 160 间获授权保险公司,他们占本港整体金融服务业一大板块。我们另外一个优势就是,香港作为国际金融中心,除了拥有多家银行、保险公司,还有几千家资产管理公司,这些也是金融科技公司的主要服务对象。


监管与市场的双向沟通十分重要


创新重要,但监管也不能缺。没有监管的创新,如同脱缰的野马,或许会为产业发展带来不可预计的负面作用。从 FTX 的暴雷,到区块链和加密行业多个项目的倒闭、被攻击,都证明行业的良性发展需要更大的合力。但这种合力的形成不是单向的,而需要「双向奔赴」。市场参与者需要积极配合监管机构推动项目发展,监管机构也需要主动考察行业动向。


金发局行政总监区景麟博士也曾在接受采访时表示:「加密货币交易所 FTX 破产一度让业界人心惶惶,香港特区政府推出监管框架可谓『志在长远』。监管对市场发展长远来讲是很重要的,会令整个市场有一个清晰、合规的框架去发展。」


BlockBeats:最近引起非常大风波的香港加密货币交易平台绿石交易平台(JPEX)因有存户无法「出金」提取存款,您能否谈谈对此事的看法?


董一岳:我认为这件事是因为存在一个过渡期。证监会有关虚拟资产交易平台的全新发牌制度,是在今年 6 月 1 号生效的。如果你是在 6 月 1 号之前已经拿到牌照了,就没有问题。但是 JPEX 事件的发展很清晰,就是一个冒牌交易平台进行诈骗,这完全是一个违法问题,因此执法机构正执法拘捕一些违法人士。


这个事件也跟 FTX 很类似,FTX 的暴雷就是因为它没有把自身的资产与客户的资产分开。因此,香港必须拥有一套监管政策监管加密货币交易平台,保障投资者的利益和维护市场的廉洁稳健。在这方面,我知道香港警方、香港海关、以至廉政公署等部门都对相关议题有深度分析,因此相信香港在监管设定、投资者保障和执法行动等都有高度透明度及可预测性,我亦认为这是我们市场鲜明的优势所在。


BlockBeats:金发局这边怎么看待和将会处理 JPEX 这事,从政策研究的角度来说,如何防止这种事再发生?但同时有人担心过度的监管会阻碍技术的创新。您对此有何看法?


董一岳:我们要减少不确定性的因素,所以现在证监会把已申请牌照的平台的名单列出来,我觉这做法非常有效。在这个过渡期,对我们来说最重要的就是,把那个所谓的交易成本费用减少或消除,这是非常重要的一个过程。


其次,除了列出名单,证监会一直也努力尽快去审批这些虚拟资产交易平台,到底是否在努力服务投资者。整个过渡期当中,我相信有效的沟通是非常重要的,而我们香港的监管人员都是优秀人才,相信定必能够推动良性互动。


事实上,虚拟资产交易应该是很透明的,虚拟资产交易平台需要提供关于交易的相关信息,例如客户的代币或虚拟资产在平台中如何保管,以确保交易平台的问责制和透明度。



BlockBeats:金发局在区块链等政策研究和制定方面,会有哪些考量因素?最近有在推进制定哪些区块链这方面的政策法令吗?


董一岳:我们正在做一个关于如何释放区块链潜能以促进香港金融服务业发展的研究报告,希望能够在这个季度推出。从 2021 年开始,我们就开始跟业界与政府、监管一起去探讨这个问题——到底要不要让香港成为区块链行业的中心?后来的答案就很明确了,我们是需要这个技术留在香港,希望这个技术能够帮助我们去服务国家、推动全球的金融产业发展。


我们要发展区块链技术,就肯定要有相应的人才,在香港要有人才,你就是需要有企业、行业、制造机遇吸引人才留港发展。香港其中一个非常奇特的优势,就是我们如果把金融科技这个板块当作是一个单独的一个行业的话,我们没有太大的优势,但是如果将金融科技的发展结合金融产业链的优势的话,是非常有助于推动香港金融服务业发展的。


所以我们现在正在研究,去看一下金融服务业中有什么不同的领域目前有较大的进步空间,或是在监管方面有些可以走得更加顺畅的地方,我们希望在报告中指出关键问题及行业面临的挑战,然后提出相应建议改善及增加区块链在金融服务业的应用场景。比如说,我们在香港碳市场里,探索碳市场的买卖、贸易融资等场景,利用到区块链的技术服务到一些传统的金融服务行业。

 

BlockBeats:刚刚谈到人才发展,人才引进和培养对香港成为区块链中心意义重大。香港目前在区块链人才方面存在哪些挑战? 会采取哪些政策来吸引或培养区块链人才?


董一岳:对我来说的话,只要香港有更多区块链的应用场景,便能吸引更多相关人才来港,同时本地院校也在加强培训,连接金融服务行业及招揽区块链发展商落地,有助于金融服务行业了解如何使用区块链技术,帮助推动他们的营运效率。


今年 8 月金发局推过出一个研究报告,是关于香港如何从当代青年人才的生态圈培育出发,去引领香港金融服务业的稳健未来。报告指出,除了数据素养、金融科技人才外,整体金融业里面目前最需要一些具备软技能及言语操作方面较强的人才,当中也包括数据素养(data literacy),具备这一些能力的人才,不管是这个 Blockchain、Web3.0 或者是整体金融业里面,绝对都是有积极贡献的。


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