全球最大洗钱案:超6.1万枚比特币被查获,幕后主谋卷款63亿美元仍在逃

2024-04-02 06:25:56
原文标题:《全球最大洗钱案曝光:幕后老板从中国卷款 63 亿美元潜逃英国,助理「逆袭」成富豪》
原文来源:凤凰网《风暴眼》综合


当简雯(Jian Wen,音译)在信纸上挥毫写下那句「那个说『你很穷』的人:看看我是如何成长为百万富翁的!!!」时,她或许未曾预料到,自己的故事会掀起轩然大波。


3 月 18 日,英国法院判 42 岁的华裔英国女子简雯参与洗黑钱罪名成立,将于 5 月 10 日判刑。警方称,在调查期间查获逾 6.1 万枚比特币,价值约 34 亿英镑,为历来查获的最大额加密货币。这些款项被指是来自诈骗集团 2014 至 2017 年间欺骗近 13 万名中国投资者所得。


对于查获的 6.1 万个比特币,金融时报透露,英国皇家检察处已在高等法院启动民事追偿程序,如果没有其他人有权获得这些资产的话,被没收的资金一半归英国警方,另一半归英国内政部。


「这是一桩蓄谋已久的欺诈案,欺诈手段是非法吸收公众存款。不法分子还利用虚拟货币进行洗钱,前后道首尾呼应,环环相扣。」复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新向凤凰网《风暴眼》评价,「该案实际的执行难点尤其是比特币的归属与处置就在于反洗钱国际协调与合作」。


华裔外卖员一夜「暴富」?


据悉,简雯曾是一名在英国餐馆工作的普通员工,生活简朴。然而,令人震惊的是,她竟能突然拥有数亿比特币的巨额财富。人们不禁好奇,简雯究竟是通过什么方式实现这一惊人的转变的?


(图片来源:news.sky)


据报道,简雯坦言,她在中国一个普通的工人家庭长大,并在那里遇见了她的前夫马库斯·巴拉克拉夫(Marcus Barraclough)。2007 年,怀着身孕的她和丈夫来到了英国。


不幸的是,他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。离婚后,简雯在利兹过着节俭的生活,期间她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位。2017 年夏天,她迁往伦敦。为了谋生和抚养儿子,简雯在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐馆外卖店辛勤工作,甚至住在餐厅楼下的一间狭小房间里。为了增加收入,她还身兼数职,其中包括处理加密货币。


简雯回忆道,某天她在微信上看到了一则招聘「管家」的广告,出于好奇和需要,她决定联系雇主试试。后来,在肯辛顿的五星级皇家花园酒店,她首次与未来的雇主钱志敏(当时使用化名 zhangyadi)见面。这次会面,成为了简雯命运的重大转折点。


金主卷款 63 亿美元潜逃英国


与简雯会面的金主钱志敏背景复杂。


2014 年,钱志敏在中国精心策划了一个「财富管理计划」,成功地从 13 万名毫无防备的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年的时间里,她吸纳了近 63 亿美元的资金,之后便迅速卷款潜逃。


警方资料显示,钱志敏出生于 1978 年,曾经营一家名为天津蓝天格瑞电子科技有限公司的企业(该企业于 2014 年 3 月成立)。在此之前,她的生活经历鲜为人知。


据英国法庭文件披露,蓝天格瑞曾销售投资产品,并承诺投资者可获得高达 300% 的回报率。该公司还声称拥有比特币挖矿的副业。


然而,英国法庭文件揭露,该公司「使用几乎报废的(挖矿)设备作为幌子,以欺骗潜在投资者」。


最终,钱志敏涉嫌将投资者的资金转入加密货币交易所的一个账户,并在兑换成比特币后携款潜逃。


这场潜逃并非毫无预兆。就在蓝天格瑞成立后不久,钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵,成功说服了员工任江涛,使其成为公司的唯一股东和法定代表人。


据悉,钱志敏除了每月给予任江涛高达 26948 元人民币的薪水外,她还额外支付了他 99.7 万人民币的一次性奖金。同时,她还以任江涛的名义开设了一个比特币账户,但据任江涛称,该账户的所有资金均由钱志敏掌控。


任江涛表示,钱志敏曾向他保证,如果公司遇到麻烦,她会出面帮他摆脱任何法律困境。


然而,在 2017 年 7 月中国相关部门展开调查后,钱志敏却迅速逃离出境。


彼时,钱志敏携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑,该钱包内存有价值数十亿英镑的比特币,装有从任江涛的账户转出的价值几十亿英镑的比特币。


之后,她持着假护照,化名 Zhang Yadi 潜入英国。



据检察官 Gillian Jones KC 透露,钱志敏抵达伦敦后,需要将手中的比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。


此外,她曾遭遇车祸,因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是,她几乎不懂英语。因此,她迫切需要一个能够照顾和协助她的人,最好是华人。


正是出于这样的需求,她开始寻找一个可靠的中间人。就这样,她和简雯的命运发生了交集。


疯狂消费引发调查


成为钱志敏的助理后,简雯的生活发生了翻天覆地的变化。她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达 500 万英镑的大豪宅。


英国皇家检察署详细披露了简雯的奢侈消费清单。2017 年,简雯租下了伦敦一处宽敞的六居室房产,每月租金高达 17000 英镑,且一次性支付了六个月的租金。此外,她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育,每学期的学费就达 6000 英镑。


(图片来源:cps)


不仅如此,简雯还为自己购置了一辆奔驰 E 级轿车,并成为顶级奢侈品百货 Harrods 的尊贵顾客。法庭文件显示,她平均每月在 Harrods 的消费额高达 3 万英镑。


随着在英国社会地位的提升,简雯从餐厅员工摇身一变成为珠宝交易商,开始了她的全球奢华之旅。在迪拜,她斥资 50 万英镑购买了一套公寓;在意大利,她竞拍下一栋价值 1 千万英镑的威尼斯海景古董洋房;在瑞士,她在梵克雅宝挥霍了 7 万英镑,又在一家私人珠宝商处花费 7.5 万英镑购买钻石。从 2017 年秋季至 2018 年末,简雯在伦敦又接连购买了三套房产,分别价值 450 万英镑、2350 万英镑、1250 万英镑。然而,由于英国严格的反洗钱法规,她必须提供资金合法来源的证明。



而正是因为简雯未能将足够的比特币及时兑换成英镑,从而引起了监管部门的注意。


至此,警方将简雯锁定为目标,正式对她展开调查。



突遭逮捕


2018 年 10 月 31 日凌晨,警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园,对简雯的住所进行了彻底搜查。


在随后的几个小时中,警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色 U 盘。另外,在简雯的卧室里,警方发现了高达 6.9 万英镑现金。突袭中在 Wen 家中发现了大量现金


(图片来源:news.sky)


当警方察觉简雯试图删除她 iPhone 上的应用程序时,他们要求她立即交出手机。在另一部 iPhone 的手机壳内,警方还发现了两张 500 欧元的纸币以及一张写有密码列表的手写纸条。


次日,警方再次对住所进行搜查,这次他们发现了一个保险箱。箱内藏匿着超过 6.1 万枚比特币——这一数量堪称英国执法部门有史以来最大规模的比特币缴获之一。


截至 2021 年保险箱完全解锁时,这些缴获的虚拟货币价值已达 14 亿英镑。而按照当前每枚 7.1 万美元的价格计算,这些比特币的总价值已飙升至 43.31 亿美元。


经过长时间的调查和追踪,简雯于 2021 年 5 月终于被捕归案,而审判过程则持续了一年多时间。


2023 年,简雯首次接受审判,面对 12 项指控。最终,2 项指控无法判定,10 项指控被判无罪。


上周,简雯再次站上法庭接受第二次审判。除了之前尚未判定的 2 项罪名外,因新发现的钱包证据又增加了一项指控。在这次审判中,陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱指控中的一项(涉案)。对于另外两个问题,陪审团无法作出裁决。


至此,简雯的犯罪行为终于落下帷幕:由于涉案规模巨大,简雯被列为 A 类罪犯,也就是最具危险性、一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁的罪犯。等待她的,将是漫长的铁窗生涯。


背后主谋藏身何处?


案件背后的主使人钱志敏在得知住宅被搜查后,已经第一时间消失潜逃,至今仍不知踪迹。


在英国检方审判过程中,简雯坦承自己确实参与了加密货币的处理工作,但她坚决否认自己知晓这些资金是犯罪所得,并坚称自己是被「那个女人」所蒙骗。


在简雯的描述中,钱志敏的生活显得异常凄凉。由于曾经遭遇车祸,钱志敏的行动变得极为不便,她大部分时间都只能卧床休息,依赖笔记本电脑进行游戏、购物以及比特币交易来打发时间。


「她常常做噩梦,在夜晚尖叫着惊醒,整日只能卧床。谁又能想到,她竟然一直都在使用假身份呢?」简雯感慨道。


回想起这段经历,简雯深感自己被严重利用,「直到现在,我都不知道钱志敏到底身在何处。」她无奈地说。


警方表示,他们仍在全力追踪钱志敏的下落。而简雯则将在 5 月份迎来法院的最终判决。


据《金融时报》披露,关于那 6.1 万枚比特币的处理,英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序,以确定是否有其他合法权利人存在。一旦这些资产被正式没收,将按照规定,一半归英国警方所有,另一半则划归英国内政部。


「假如,是的,假如没有人或其他有权主体去主张和追讨这一块权利,英国内政部和警方自然会在经过必要的法律程序后进行『分赃』,我想,他们有足够强大的动力去这样做。」复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新说。


那么 13 万中国受害者能否获得赔付? 严立新向凤凰网《风暴眼》表示,中国政府、司法机关和警方不会坐视不管,有权利就此案进行追讨追脏,英方理应配合和支持,因为双方都是金融行动特别工作组(FATF)的成员,必须遵守共同的规则。


严立新指出,赃款分割是国际通行的做法,此案中,英方为破获此案投入了相应的司法执法资源,获得必要的补偿也是可以理解和接受的,但也需要控制在合理的范畴,因此,这一案子,需要通过中英双方的外交协调,司法和警务合作来实现国际法框架下的双赢,方能使得中国境内的 13 万受害者最大限度的降损成为可能。


谈到案件的难点,严立新表示,涉及虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置面临诸多「难以下手甚至无从下手」之难, 这也是一个全球难题。为什么会这样难呢?其一,权属认定困难。虚拟资产的账户并非实名制,具有匿名性、分散性和无形性,权属难以清晰,这给查封、冻结等执法行为带来障碍;其次,价值评估标准缺失。虚拟资产没有统一的定价机制,价格波动大,评估和处置难度高;其三,技术手段滞后。执法部门对虚拟资产的运行机制了解不足,缺乏有效的技术手段进行取证、追踪和控制;其四,国际协调困难。虚拟货币的跨境流动需要各国监管部门的密切合作,但由于利益诉求和监管标准甚至相关法律法规都不一致,国际协调难度极大。


「案件所涉受害者众多,危害极大,影响恶劣,所以,尽快完善涉及虚拟货币『查冻扣处』的相关法律法规,形成监管和执法共识,加强国际合作,采取趋同一致的措施以打击利用虚拟资产进行洗钱等犯罪,便成为当下各方的必须和急需。」严立新说。


参考资料:
1.How Chinese takeaway worker led police to Bitcoin worth £3bn in Britain's biggest ever cryptocurrency seizure. Skynews
2.A $5.6 Billion Bitcoin Fraud Case Snares UK Fast Food Worker.Bloomberg


原文链接


OKEX下载欧易下载OKX下载

okex交易平台app下载

下五篇